2025년 S&P500 추종 ETF vs 고배당 ETF, 어떤 게 더 벌었을까? (수익률/분배금 분석)

2025년 S&P 500 추종 ETF vs 고배당 ETF, 어떤 게 더 벌었을까?

 

투자자라면 누구나 '어디에 투자해야 더 많이 벌 수 있을까?'라는 질문을 던지곤 한다. 특히 2025년은 주식 시장에서 S&P 500 추종 ETF와 고배당 ETF의 성과 차이가 두드러진 해였다. 그렇다면, 이 두 ETF는 각각 어떤 성과를 기록했고, 투자자는 어떤 결정을 내려야 할지 고민해보자.

 

 

S&P 500 추종 ETF와 고배당 ETF 수익률 비교

투자 세계에서 수익률은 언제나 가장 중요한 요소 중 하나다. 2025년의 현 시점에서 S&P 500 추종 ETF와 고배당 ETF 간의 수익률 차이는 크다.

 

S&P 500 추종 ETF의 성과

S&P 500 추종 ETF, 즉 VOO, IVV, SPY는 오랜 기간 안정적으로 연평균 12%의 수익을 기록하고 있다. 이는 장기 투자자들에게 매력적으로 다가올 수 있다. 특히, VOO와 IVV는 3년 기준 연환산 수익률도 각각 12.38%와 12.37%로 견고한 성과를 유지하고 있다.

 

고배당 ETF의 성과

반면, 고배당 ETF는 안정적 수익과 인컴 창출 면에서 두드러진다. 2025년 초 대비 3 ~ 5%대 플러스 수익률을 기록하며, 최근 S&P 500의 하락세와 비교했을 때 투자자들에게 방어 전략으로 자리잡았다. SCHD, SPYD, DVY, SDY는 모두 배당수익률 3% 이상을 자랑하며, 변동성이 적어 포트폴리오에서 방어적 역할을 한다.

 

 

S&P 500 ETF vs 고배당 인컴형 ETF 투자 전 알아야 할 점

1. 투자 목적: 인컴 vs 자본성장

 

S&P 500 ETF는 자본 성장에 초점을 맞추고 있다. 이는 장기적인 자본 이익을 원하는 투자자에게 적합하다. 반면, 고배당 ETF는 인컴을 중시하는 투자자에게 매력적인 선택이다. 인컴은 장기적 방어전략으로 활용될 수 있다.

 

2. 변동성 허용 수준: 시장 흔들릴 때 안정성

 

S&P 500 ETF의 변동성은 중간에서 높은 수준이지만, 장기적으로 안정적인 성장을 기록하고 있다. 고배당 ETF는 변동성이 낮아 시장이 흔들릴 때 상대적으로 안전한 피난처가 된다.

 

3. 배당수익률 vs 성장성

S&P 500 ETF의 배당수익률은 약 1.3–1.8%로 낮은 편이다. 그러나 장기적인 성장 잠재력을 고려하면, 이는 자본 성장에 기여할 수 있다. 고배당 ETF는 3–5% 이상의 배당수익률을 보장하며, 이는 안정적인 인컴 흐름을 원하는 투자자에게 적합하다.

 

4. 수수료 비교: 장기 복리 효과에 영향

S&P 500 추종 ETF는 일반적으로 수수료가 매우 낮다(약 0.03%). 고배당 ETF의 수수료는 0.06 ~ 0.1%대로 약간 높지만, 배당수익률을 고려하면 여전히 효율적이다.

 

 

S&P 500 ETF vs 고배당 인컴형 ETF 최근 성과 2025

 

최근 성과를 보면, S&P 500 추종 ETF는 긴 하락세 이후 회복세를 보이고 있다. 반면, 고배당 ETF는 꾸준한 성과를 이어가며 투자자의 눈길을 끈다. 특히 JEPI와 같은 옵션 기반 커버드콜 전략 ETF는 배당을 꾸준히 지급하며 인기 상승 중이다.

 

장단점 비교

• S&P 500 ETF 장점: 장기 자본 성장 가능성, 낮은 수수료
• S&P 500 ETF 단점: 낮은 배당수익률, 중간 ~ 높은 변동성
• 고배당 ETF 장점: 높은 배당수익률, 낮은 변동성, 안정적 인컴 창출
• 고배당 ETF 단점: 상대적으로 낮은 자본 성장 잠재력

 

투자자 상황별 요약

• 자본 성장이 주 목표라면 S&P 500 ETF는 좋은 선택이다. 장기 투자자가 시장의 단기 변동성을 견딜 수 있다면 안정적인 수익을 기대할 수 있다.
• 안정적 수익과 인컴을 중시한다면 고배당 ETF는 고려할 만하다. 특히 시장의 불확실성 가운데 높은 배당수익률은 안락한 방어선이 될 수 있다.

 

 

결국, S&P 500 ETF와 고배당 ETF 중 어떤 것이 더 수익성이 좋은지는 개인의 투자 목표와 상황에 따라 달라질 수 있다. 신중한 비교와 분석을 통해 현명한 투자 결정을 내리는 것이 중요하다.

 

 

 

 

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S&P500 ETF와 고배당 ETF의 배당 수익률 차이는?

S&P500 ETF는 배당수익률이 약 1.3–1.8%로 낮지만, 장기적 자본 성장에 긍정적입니다. 고배당 ETF는 3–5% 이상으로 높은 배당수익을 제공, 안정적으로 인컴을 원하는 투자자에게 적합합니다.

고배당 ETF가 시장 변동성에 대처하는 방법은?

고배당 ETF는 낮은 변동성과 높은 배당수익률로 시장의 불확실성을 피할 수 있는 피난처가 됩니다. 2025년 상위 고배당 ETF는 꾸준한 성과로 이를 입증하고 있습니다.

S&P500 ETF는 장기 성장에 어떻게 기여하나요?

S&P 500 ETF는 안정적인 장기 성장률을 기록하고 있습니다. 특히 2025년에는 하락세 이후 회복세를 보여 장기 성장을 목표로 하는 투자자에게 매력적입니다.